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滬預付卡預收資金實行專戶管理 加強存管銀行監管

來源:互聯網 作者:鑫鑫財經 人氣: 發布時間:2019-12-18
摘要:滬預付卡預收資金實行專戶管理 加強存管銀行監管,昨天,市政府新聞辦就上海市單用途預付消費卡管理工作,召開新聞發布會。上海將從信息對接、風險警示、日常監管

  原標題:滬預付卡預收資金實行專戶管理

  昨天,市政府新聞辦就上海市單用途預付消費卡管理工作,召開新聞發布會。上海將從信息對接、風險警示、日常監管(含信用治理)三個環節進一步細化相關規定。昨日,13家存管銀行和承保保險機構名單出爐,上海將對單用途預付卡加強存管銀行的金融資金監管,并建立動態評估機制,對存管銀行在政府日常監管過程中存在問題的予以淘汰,并根據實際情況適當增補。

  完善預付卡信息對接

  作為《上海市單用途預付消費卡管理規定》的配套規范性文件,市政府印發《上海市單用途預付消費卡管理實施辦法》并于5月1日正式實施。

  “《管理辦法》明確將同一品牌特許經營體系外的個體工商戶納入《管理規定》及《實施辦法》調整范圍。”市商務委副主任劉敏介紹了《管理辦法》相關內容,“辦法同時明確了信息對接流程,即經營者應當使用上海市‘法人一證通’注冊協同監管服務平臺賬號,提交單用途卡購卡章程和合同、經審計機構審計的上一年度財務報表或納稅證明材料等資料,獲取協同監管服務平臺對接密鑰,并完成業務處理系統與協同監管服務平臺的系統對接。”  經營者報送發卡相關信息應遵循“T+1”模式,即于每日24時前,傳送前一日發行和兌付的單用途卡卡號、發卡額和余額等信息。同時經營者應當于每季度第一個月的25日前,填報上一季度主營業務收入、利潤、預收資金支出金額及主席用途等信息。

  確定專用賬戶管理額度

  在風險警示環節,《管理辦法》明確了將預收資金余額風險警示制度細化為一般風險警示標準和特別風險警示標準,其中一般風險警示標準為20萬元人民幣,特別風險警示標準為上一年度主營業務收入的20%,同時以5000萬元人民幣為絕對值上限。

  辦法確定了專用存款賬戶管理額度,明確經營者預收資金余額超過一般風險警示標準后,應當將全部預收資金余額的40%存入其存款賬戶;超過特別風險警示標準后,應當將全部預收資金余額存入其存款賬戶。

  同時,明確了專用存款賬戶管理的替代方式,經營者可以采取履約保證保險方式,沖抵全部存管資金,也可以沖抵部分存管資金。

  辦法也規定了例外情形。以加強監管為原則,設立不滿一年的經營者《管理規定》第二十九條規定的經營者,預收資金余額超過20萬元人民幣的,應當將全部預收資金余額采取存管賬戶管理。

責任編輯:鑫鑫財經
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